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股票交易


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期權交易



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ETF

 

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退休基金賬戶


傳統退休賬戶
若您在年內需要繳稅和您尚未滿七十歲半時, 您可以開設一個傳統退休賬戶, 並利用該存款來降低您的報稅金。自2010年起, 年度可扣稅存款的上限訂為$5,000 (五十歲以上者,其上限則為$6,000)。若您擁有多個IRA賬戶, 則存款的總額皆以存款上限為準。您可以在報稅截止日之前(延期除外) 隨時開設並存款到您的傳統退休賬戶。
滾存IRA退休賬戶
若您需要從現有退休計畫中(個人 IRA 賬戶, 雇主提供的退休金, 公司的利潤分享或股票股利計劃, 年金計劃, 或(403(b) plan)避稅年金計劃) 進行取款轉存; 您可以選擇全部或部分滾存入新開設的滾存IRA退休賬戶。從原有賬戶的取款日起, 該轉存款項必須在60 天之內完成滾存程序, 才能延續緩徵所得稅的優惠。
羅斯IRA
與傳統IRA有多相似之處的個人退休計劃, 但它的存款是不可以抵稅的, 而其符合資格的取款卻是免稅的。羅斯IRA的不合資格取款與其他的退休計劃相似, 它可能會被罰款。符合資格是指開戶滿5年限和: 賬戶持有人於取款已年滿59 ½, 或持有人因殘廢取款; 用於首次購屋 ($10.000上限) 或死亡 (經受益人取款) 。由於此取款是完全免稅的, 有些人認為羅斯IRA比傳統的IRA可能會更有利


教育儲蓄賬戶

 

申請資格 - 任何人只要符合在收入限定範圍之內皆可以代表18歲以下的小孩每年存入最高限定金額$2,000。
凡是個人報稅的修正調整後總收入(AGI)在$95,000元或共同報稅的AGI在$190,000美元以下者皆有資格以最高限定金額存入教育儲蓄賬戶。
當個人報稅的修正調整後總收入(AGI)在$95,000 到$110,000或共同報稅的AGI在$190,000美元到$220,000美元之間, 其年度的最高限定金額將會逐漸減小到零。

延後所得稅 / 免稅提款 - 年度存款雖然是不能扣稅的, 但在賬戶中的收入增長是延稅的, 和取款是免稅的如果它們是用於支付您孩子的限定教育費用和開支。

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賬戶保險

 

做為SIPC美國証券投資人保護公司的成員。SIPC保護它成員的客戶帳號,最高可達500,000美元的賠償(包括最多 $250,000美元的現金索賠)。如需更多信息,或需信息冊,請聯系(202)371-8300或訪問www.sipc.org。

我們的清算公司同時購買了額外保障保險。 這個額外的保險政策將會在美國SIPC限制不可用的時候提供對証券和現金的累計$600,000,000美金的保護和賠償。這個政策是為支付超出SIPC美國証券投資人保護公司的清算。

這個額外的保險政策對於任何來自受托人,SIPC和倫敦保險商公會的客戶的合並返還都是有限的150,000,000美元,其中包含高達$2,150,000美元的現金。

保險總額將不保障債券市值的損失。